Risk Management

Na een goede strategie te hebben is risk managment ook een hele belangrijke aspect in het traden. Met een slechte Riskmanagement ga je het niet lang volhouden op de Forexmarkt. In dit artikel lig ik uit wat een risk managment is, hoe je je eigen risk management kan berekenen. Tot slot leg ik ook uit waarom het belangrijk is om een goeie risk management te hebben. 

Wat is risk management!

Een succesvolle trader wordt gevormd door drie factoren. Deze drie factoren zijn strategie, risk managment en psychologie. Deze drie opgenoemde factoren moet in balans zijn.  Als een van de drie verzaakt heb je een probleem. In deze artikel zullen we het hebben over de Risk management. Dit betekend simpel gezegd het beheren van je risico. Je moet van te voren al weten hoeveel procent van je vermogen je gaat riskeren per trade. De bedoeling is om je risico per trade zo laag mogelijk te houden. Bij het traden is het niet de bedoeling om je gehele vermogen in een trade te plaatsen. Als je het op deze manier doet, dan ben je niet aan het handelen, maar aan het gokken.   

Stoploss en Takeprofit

Voordat we beginnen met het berekenen van onze risk management, zul je eerst kennis moeten maken met twee begrippen.
Deze begrippen zijn Stoploss(SL) en Takeprofit(TP). Hieronder vind je de uitleg van deze twee begrippen.

  1. Een Stoploss betekend letterlijk vertaald, sluit bij verlies. Dit is wat het ook precies doet. Met een stoploss geef je aan bij welke prijs jij bereid bent, jouw verlies te nemen op een traden. Als de prijs die je instelt wordt bereikt zal je trade automatisch gesloten worden. 
  2. Een Takeprofit betekend letterlijk vertaald, nemen bij winst. Dit is wat het ook precies doet. Met een Takeprofit geef je aan bij welke prijs jij jouw wint wilt hebben. Als de prijs die je instelt wordt bereikt zal je trade automatisch gesloten worden. 
 
 

Hoe bereken ik mijn Risk management?

Nu je weet wat Stoploss en Takeprofit zijn kunnen we verder.
Het eerste wat we doen bij het berekenen van onze Riskmanagement, is kijken naar de saldo die wij hebben op onze brokers account. 
Voorbeeld: Het saldo op de Brokers account €10000,- is.

Vervolgens berekenen we de risk per trade. De risk per trade mag 1% tot 3% zijn van het totale vermogen.
 (1% voor beginners als je ervaring heb met het traden kan je het altijd verhogen naar 3%). In dit voorbeeld gaan we uit van 1%.
Voorbeeld: Het bedrag wat wij gaan riskeren per trade als we een positie nemen op de markt is €100,-.
(Deze bedrag houden we aan tot we een aantal series hebben gedaan van 60 trades.)
Dit doen wij door een Stoploss te zetten bij prijs X. 
Nu hebben wij een Stoploss van €100,- gezet op prijs X . Wij hebben nu 1% geriskeerd van onze vermogen op een trade. 
Ik trade altijd met een risk ratio van 1 op 2. Dit betekend dat als mijn trade onjuist is, ik een verlies maak van €100,-. Heb ik mijn trade goed geanalyseerd en is dit juist? Dan heb ik een winst gemaakt van €200,-. 

Nadat de Stoploss is ingesteld, is het tijd om de Takeprofit te zetten. Dit doen wij bij een prijs van €200,-. Als deze prijs wordt aangetikt sluit mijn trade automatich en heb ik €100,- winst gemaakt.  De bedoeling is dat we ons vast moeten houden aan de 1%.

Veel beginners die hebben moeite met het houden aan het plan. Als een trader 2 trades achter elkaar goed heeft, verhoogt hij zijn risico. Vaak is dit het begin van vervelende reis. 

Waarom is Risk Management belangrijk?

De reden waarom de Risk Management belangrijk is, is omdat je een positieve uitkomst wilt hebben in je serie’s trades. 
Bij het traden is het belangrijk dat je winst meer is dan je verliest. In het geval van het voorbeeld riskeer je elke keer €100,- om €200,- te maken. Dit doe je bij elke trade hetzelfde. Als je dit aanhoud zal je op de lange termijn altijd winst hebben. Dit is ook hoe trades altijd winstgevend zijn.  

Als je je niet aan houd aan het bedrag wat je in het begin heb berekend. In het geval van het voorbeeld was dat €100,- per trade.
 Dan heb je niet meer een positieve uitkomst in je systeem.  En dan klopt het systeem ook niet meer. Lees het voorbeeld hieronder wat er dan gebeurt.

Voorbeeld: Stel je voor dat je een trend ziet en ervan overtuigd bent dat hij zal stijgen. Je plaatst een stoploss van €200 en een Takeprofit van €400,-.
En vervolgens verlies je de trade. Nu heb je een verlies gemaakt van -€200,- gemaakt. Hier ben jij natuurlijk niet mee eens en jij wilt je geld terug. 
Je handelt niet om te verliezen. Goed! 
Nu zijn we een uur verder en zie je een trade waarvan je weer overtuigd dat hij gaat stijgen. Om je geld terug te halen zet je nu een stoploss van €400,- en een Takeprofit van €800,-. Tot jou verbazing raakt de prijs jou Stoploss deze keer weer. Nu heb je een verlies van -€600,-.

Dit is het gevolg van het hebben van een slechte risk management. 
Dit is iets wat je moet vermeiden tijdens het traden. Daarom is het belangrijk om je risico goed te beheren.